2019年5月 Fintech ロボアド投資実績

 令和元年、中国と米国の貿易戦争真っただ中、中国の株が一気に下がった影響はどうでるか？

先月の状況はこちら

sibasenn.hateblo.jp

１．Wealthnavi

２．THEO

　両社ともじわりと中国の株価の影響を受けて株価が下がっているが、長期の視点でみれば通常の相場変動の範囲にまだ収まっており、暴落レベルではない。

そして、ついにTHEOもWealthnaviにならびDetaxの機能入れてきた

これで両社のシステムの差はほぼ無しで、portfolioが違うのみ。

　こうなってくると、THEOの良さが一気に出てくるためTHEOも少しずつ投資増やします。

来月から積み立て投資Onにしてカラーパレットによる割引を狙いに行く予定。

　また、THEOはTHEO＋として下記のサービスも実施

https://www.jal.co.jp/jmb/theo/

投資額ではなく預かり資産に対してマイルが付与されるところがポイント。 

しかも、投資コストも100万以上でからパレットの恩恵も受けられる。

JALマイラーにはかなりいいサービス。

　まずはTHEOでカラーパレットを始めるため積み立て運用をしつつ暴落来た時にTHEO+に一気に100万以上の資産になるように投資しTHEO+JALに移行する予定。

　両社とも積み立てして継続ウォッチ

2019年4月 Fintech

年号が令和に代わり、10連休のGWの日本。

相場が休みなので動きはないが、さすがに連休明けに大きく動きそう。 

３月の状況はこちら

sibasenn.hateblo.jp

さて、４月の状況は

１．Wealthnavi

２．THEO

両社とも2018末にある相場の急変にも影響なく緩やかに右肩上がり。

Wealthnaviは順調に長期割りがはいっており地味に効果が出てきている。

THEOはカラーパレットが入ったので、ある程度増資しておいて利率を下げに行くのも得策か？ただし、今は右肩上がりの状況なのでいったん、相場が落ちた時に開始したい。

令和になってもよい時代になるように願ってます。

2019年03月 Fintech

 さて日本では、新しい元号も決まりご祝儀相場かと思ったら市場はピクリとも動かず。

この日本独自のイベントの影響が出る５月の連休後が楽しみです。

先月はこちら。

sibasenn.hateblo.jp

今月は？

１．Wealthnavi

Wealthnavi

２．THEO

THEO

　Wealthnaviは長期割が入って少しずつだが、手数料が削減され順調に右肩上がり。短期の暴落に惑わされず長期投資すればそれなりのリターンはありそう。

　THEOは一気に手数料を下げられるcolor palletが始まりチャンスだが市場が伸びているので今の段階で追加投資は微妙、どこか暴落したタイミングをみて追加入金＋積み立て開始の予定。

2019年2月 Fintech

さて、いまいち相場観が分からない。VUCAな状況。

今月のFintechの状況はいかに？

先月はこちら 

sibasenn.hateblo.jp

さて今月は

１．Wealthnavi

２．TEHO

　今月は、TEHOが大きく勝負に手数料を一気に下げてきた。普通に比較するとWealthnaviのほうがよさげに見える。さすがに、お客さんを取られすぎて焦ったのかな？

　Wealthnaviは長期割が入っているので手数料が0.96％と少しずつ下がってきているがTHEOは一気に勝負に、最大0.65％まで手数料を下げるとのこと。

theo.blue

判定はWealthnaviとおなじ、毎月積み立て＋出金しない前提で

■ カラー基準額
　カラー基準額 = 運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均

対象期間は３か月ごとに判定で

○カラーとカラー基準額
ブルー　：1万円以上50万円未満
グリーン：50万円以上100万円未満
イエロー：100万円以上1,000万円未満
レッド　：1,000万円以上

■ THEO Color Palette 手数料 （年率・税別）
ホワイト：1.00%
ブルー　：0.90%
グリーン：0.80%
イエロー：0.70%
レッド　：0.65%

Wealthnaviと比較し普通に比較すると、１万以上で積み立てありならWealthnaviより手数料は少ない。Detaxの差分あるが一気に巻き返すかな？？

要ウォッチだが、手数料の件を考えると50万以上ぶっこむのはあり。

2019年１月 Fintech

 さて年末の暴落の影響も少しづづ和らいできて、ロボアドの状況は？

先月はこちら

sibasenn.hateblo.jp

１．Wealthnavi

２．TEHO

　どちらも、１月は売られすぎから少し回復傾向。両社の成績だけ見ると若干THEOが優秀な結果。

ここから先は

・地域も商品も分散し先読みAIの入っているTEHOか、

・Detax＋長期割のWealthnaviか、

Wealthnaviはこのまま様子見で、20％以上の暴落来たタイミングねらってTEHOに入金するのはありかもしれない。

投資の王道で面白くないが継続＋分散は固いな～